Reglamento de Integridad
## CAPÍTULO 3. REGLAMENTO ANTIFRAUDE (USUARIOS Y OPERACIÓN)
Artículo 9. Finalidad y alcance del antifraude
- El presente capítulo establece reglas específicas para prevenir, detectar
y sancionar fraude y abuso relacionados con:
a) el uso de la Plataforma y la Cuenta;
b) la contratación y pago de la Membresía;
c) el registro de información y mascotas; y
d) la presentación y tramitación de Solicitudes (incluyendo
aquellas vinculadas al Apoyo Económico, cuando aplique).
- Las medidas antifraude podrán aplicarse a nivel de Cuenta,
Membresía, Solicitud, evidencia, proveedor y/o dispositivo, según
corresponda.
Artículo 10. Conductas prohibidas (Titular/Usuario)
Se consideran conductas prohibidas, de manera enunciativa y no limitativa:
a) Suplantación de identidad, uso de datos de terceros, o uso de medios
de pago sin autorización;
b) creación o uso de cuentas múltiples para eludir reglas, carencias,
límites, sanciones o controles;
c) cesión, venta, préstamo o transferencia de la Cuenta o credenciales,
o permitir a terceros operar la Cuenta;
d) proporcionar información falsa, incompleta o engañosa en
declaraciones, registros, perfiles o Solicitudes;
e) manipulación de evidencia (documentos, fotos, videos,
comprobantes), alteración de archivos, metadatos o fechas;
f) duplicidad de Solicitudes por el mismo hecho, fraccionamiento de
eventos o presentación repetida para obtener beneficios indebidos;
g) alteración o simulación de fechas, documentos,
comprobantes o diagnósticos;
h) utilización de terceros para simular eventos, evidencias o servicios, o
para encubrir irregularidades;
i) intento de eludir controles de seguridad, verificación, confidencialidad
o antifraude; y
j) cualquier otra conducta que, por su naturaleza, tenga como finalidad
obtener un beneficio indebido, afectar la integridad del Proyecto o perjudicar a
otros Titulares.
Artículo 11. Indicadores de riesgo (alertas antifraude)
Sin que implique presunción automática de fraude, podrán considerarse indicadores
de riesgo, entre otros:
a) múltiples eventos iguales o sustancialmente similares en periodos
cortos;
b) inconsistencias entre la mascota registrada y la evidencia presentada
(rasgos, edad, fotos repetidas, etc.);
c) evidencia repetida o reutilizada (misma imagen/video/documento en
distintos eventos o cuentas);
d) cambios frecuentes de información relevante (datos del Titular,
contactos, mascotas) sin justificación razonable;
e) patrones inusuales de reingreso, cancelación y recontratación para
eludir carencias;
f) uso de dispositivos, correos, teléfonos o medios de pago asociados a
múltiples cuentas;
g) discrepancias relevantes entre datos capturados, registros del sistema
y comprobantes; y
h) cualquier patrón atípico detectado por controles internos, auditoría o
reportes de terceros.
Artículo 12. Facultades de verificación
Para prevenir y gestionar riesgos de fraude, GIRBAZ y/o CLUB PATA AMIGA, A.C. (según
corresponda a su ámbito), podrán:
a) requerir al Titular información adicional o aclaraciones razonables;
b) solicitar evidencia complementaria (por ejemplo, foto/video con
fecha, evidencia de mascota registrada, comprobantes adicionales);
c) realizar cruces internos de consistencia (historial de cuenta, registros
de actividad, cambios de perfil, IP, dispositivo, logs);
d) validar con terceros cuando aplique, tales como proveedores/aliados,
clínicas o prestadores de servicios, únicamente para confirmar autenticidad o
consistencia de la evidencia;
e) activar revisión reforzada por el Comité de Integridad y Apoyo Económico
Solidario cuando el caso sea relevante; y
f) realizar auditorías aleatorias o dirigidas conforme al Reglamento del
Apoyo Económico y a este Reglamento de Integridad.
Artículo 13. Medidas antifraude (escalonadas)
En función de la gravedad, recurrencia y riesgo, podrán aplicarse medidas
escalonadas, de forma individual o combinada:
a) Requerimiento de información: solicitud de aclaraciones y/o
evidencia complementaria dentro de un plazo determinado;
b) Pausa de trámite: suspensión temporal de la Solicitud y/o del proceso
de validación mientras se verifica información;
c) Suspensión o bloqueo: limitación temporal del acceso a la Cuenta,
Membresía o funcionalidades relevantes; y
d) Cancelación definitiva: cancelación de la Cuenta/Membresía y/o
rechazo definitivo de Solicitudes cuando exista fraude grave, abuso reiterado o
negativa injustificada a cumplir verificaciones razonables.
Resguardo de evidencia. En todos los casos, GIRBAZ y/o la A.C. podrán resguardar
evidencias, bitácoras y registros electrónicos relacionados con el incidente, para
fines de auditoría, investigación, defensa legal y/o cooperación con autoridades,
conforme al marco aplicable.
Artículo 14. Consecuencia de no atender requerimientos
- Si el Titular no atiende un requerimiento de información dentro del
plazo otorgado, la Solicitud podrá:
a) permanecer pausada;
b) tenerse por no presentada; o
c) ser rechazada o cancelada, según el caso y el riesgo detectado.
- Cuando el incumplimiento sea relevante o reiterado, podrá aplicarse
suspensión o cancelación conforme al Artículo 13.
Artículo 15. Debido proceso mínimo (notificación y derecho de aclaración)
- Cuando existan hallazgos relevantes o indicios razonables de
fraude/abuso, se notificará al Titular por medios electrónicos (correo
registrado y/o notificación dentro de la Cuenta), indicando de manera general:
a) la existencia de una verificación antifraude; y
b) la información/evidencia requerida o la causa de la medida
adoptada (en la medida compatible con seguridad y prevención de
abuso).
- El Titular contará con un plazo de 5 días naturales para presentar
aclaraciones o documentación complementaria, salvo casos de riesgo crítico
o fraude grave.
- Con base en la información disponible, se emitirá una determinación:
procedente / improcedente / condicionada / sanción aplicable.
- Canal del recurso interno / aclaración: el Titular podrá solicitar una
revisión interna adicional en un plazo de 5 días contado desde la notificación
de la determinación, a través de transparencia@pataamiga.mx; dicha
revisión no suspende necesariamente los efectos de la medida, salvo
determinación expresa.
Artículo 16. Cooperación con autoridades
Cuando proceda y conforme a la legislación aplicable, GIRBAZ y/o CLUB PATA AMIGA,
A.C. podrán:
a) preservar evidencia digital y registros;
b) atender requerimientos formales de autoridad competente; y/o
c) presentar denuncias o acciones legales cuando existan elementos
suficientes de conductas posiblemente ilícitas.
## CAPÍTULO 4. PLD (ANTILAVADO): LICITUD DE RECURSOS Y KYC BÁSICO
Objetivo del capítulo: establecer controles razonables de licitud, conocimiento del
usuario (KYC básico) y reacción ante alertas, sin “convertir” por sí mismo a GIRBAZ
en sujeto obligado financiero; y, para CLUB PATA AMIGA, A.C., dejar previsto el
cumplimiento condicionado cuando se actualice la hipótesis de Actividad
Vulnerable por recepción de donativos conforme a la LFPIORPI.
4.A Controles generales (GIRBAZ + A.C. + Titular)
4.1 Declaración de licitud y prohibición de uso ilícito
- Declaración del TITULAR. El TITULAR declara, bajo protesta de decir verdad, que:
- Los recursos utilizados para el pago de la Membresía/Plan y cualquier
aporte relacionado provienen de fuentes lícitas; y
- No utilizará la Plataforma, el Proyecto, ni cualquier mecanismo
vinculado al Apoyo Económico para fines ilícitos.
- Prohibición expresa. Queda prohibido usar la Plataforma/Proyecto para realizar u
ocultar operaciones con recursos de procedencia ilícita o para encubrir su origen,
destino o titularidad, en términos de la regulación penal aplicable.
4.2 KYC básico y verificación razonable (enfoque por riesgo)
- Recabación mínima. Para operar la Plataforma y/o tramitar Solicitudes
(cuando aplique), GIRBAZ podrá recabar, validar y/o solicitar actualización de:
- Identidad y contacto del TITULAR: nombre, fecha de nacimiento,
correo, teléfono, e identificador interno;
- Datos de Cuenta y trazabilidad (ID de cuenta, historial,
IP/dispositivo, logs);
- Medios de pago y consistencia de titularidad del método de
pago;
- Información vinculada a mascotas registradas y evidencias
asociadas (si corresponde a funcionalidades).
- Validación reforzada. Ante señales de alerta, GIRBAZ y/o la A.C. (según
el caso) podrán requerir información adicional razonable para:
- Confirmar identidad y consistencia de datos;
- Aclarar origen/licitud de recursos o trazabilidad del pago;
- Verificar autenticidad de evidencia y evitar suplantación.
- Condición de uso. La falta de entrega/actualización de información
requerida podrá implicar pausa, limitación de funcionalidades, suspensión
o cancelación, según la gravedad y el riesgo detectado (coherente con tus
medidas escalonadas).
4.3 Señales de alerta y operaciones atípicas (no taxativo)
Sin inventar “catálogos cerrados”, dejas un estándar operativo: se consideran
señales de alerta, entre otras:
- Inconsistencias relevantes entre datos del TITULAR, medios de pago y
patrón de uso;
- Patrón de pagos/cargos anómalos, intentos repetidos fallidos, o
múltiples instrumentos de pago sin justificación;
- Conductas que sugieran ocultamiento de identidad o simulación;
- Cualquier otra alerta que, conforme a políticas internas publicadas o
criterios de integridad del Proyecto, razonablemente indiquen riesgo de uso
ilícito.
4.4 Medidas ante alertas (escalonadas y compatibles con tus otros instrumentos)
Cuando existan alertas razonables, GIRBAZ y/o la A.C. podrán (según su ámbito):
a) Requerir información adicional y aclaraciones;
b) Pausar trámites o funcionalidades específicas;
c) Suspender/bloquear temporalmente el acceso o la cuenta;
d) Cancelar por incumplimiento grave;
e) Negar la canalización de cualquier componente al Apoyo Económico mientras se
verifica la licitud, cuando aplique.
Si existen indicios relevantes, se prevé la posibilidad de abstenerse de realizar el
acto u operación o proporcionar el servicio relacionado, y actuar conforme a las
obligaciones que resulten aplicables.
4.B CLUB PATA AMIGA, A.C. y “Actividad Vulnerable” por donativos (LFPIORPI)
Activación condicionada (donativos): Este apartado únicamente será exigible
cuando CLUB PATA AMIGA, A.C. reciba donativos que actualicen la hipótesis de
Actividad Vulnerable prevista en el artículo 17, fracción XIII, de la Ley Federal para
la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia
Ilícita (“LFPIORPI”), conforme a los umbrales, reglas y criterios vigentes emitidos
por la autoridad competente.
4.5 Regla de activación (umbral UMA)
- Identificación del donante (umbral de identificación). Se considerará
Actividad Vulnerable la recepción de donativos por parte de
asociaciones/sociedades sin fines de lucro cuando el acto u operación sea por
un valor igual o superior al equivalente a 1,605 UMA (valor diario).
- Aviso ante la Secretaría (umbral de aviso). Se presentará el Aviso
correspondiente cuando los montos de donación sean por cantidad igual o
superior a 3,210 UMA (valor diario), en los términos aplicables.
4.6 Identificación, información y documentación (expediente)
Identificación, información y documentación (expediente). Cuando se active la
hipótesis aplicable, CLUB PATA AMIGA, A.C. (y, en su caso, con apoyo operativo de
GIRBAZ cuando exista base de licitud/mandato/consentimiento en los instrumentos
del Proyecto) deberá:
- Identificar a quienes pretendan realizar el acto/operación;
- Recabar la información/documentación que corresponda conforme a
lineamientos y reglas aplicables;
- En caso de donantes persona moral, recabar lo que legalmente
corresponda sobre el Beneficiario Controlador, así como la estructura de
propiedad y/o control de la persona moral, en los términos exigibles por la
normativa aplicable, solo cuando sea exigible por normativa y disposiciones
aplicables.
Asimismo, se deja previsto que deberán implementarse medidas internas,
procedimientos y, en su caso, auditoría y demás obligaciones que resulten
aplicables conforme al régimen vigente.
4.7 Conservación de expedientes y trazabilidad
- Conservación. La A.C. conservará la información y documentación
vinculada a la Actividad Vulnerable por, al menos, 10 años.
- Trazabilidad. Se mantendrán registros/bitácoras de movimientos y
conciliaciones que permitan acreditar el flujo y destino, sin perjuicio de la
protección de datos conforme al aviso de privacidad correspondiente.
4.8 Presentación de Avisos, abstención y sistemas
- Avisos. La A.C. presentará los Avisos en la forma, plazos y condiciones
aplicables y mantendrá controles para su cumplimiento.
- Abstención. En caso de indicios que actualicen supuestos aplicables,
se prevé la abstención de realizar el acto u operación o proporcionar el servicio
relacionado, en términos de la LFPIORPI.
- Sistemas y registro. Cuando aplique, la A.C. mantendrá el alta/registro
y uso de los sistemas previstos por la Secretaría para el cumplimiento del
régimen.
## 4.9 Coordinación
- Apoyo operativo. GIRBAZ podrá apoyar con:
- Trazabilidad del pago, referencias de transacción y conciliación;
- Evidencia de aceptación, logs y datos recabados en la medida
autorizada por el TITULAR y por los instrumentos vigentes
(Términos/Convenio/Aviso de Privacidad).
- Responsabilidad por cumplimiento LFPIORPI. La obligación de
cumplimiento del régimen de Actividad Vulnerable, cuando se actualice, recae
en la A.C., sin perjuicio de apoyos operativos de GIRBAZ.
- Protección de datos. Cualquier intercambio de información entre
GIRBAZ y la A.C. deberá sujetarse a los avisos de privacidad y bases de
legitimación/transferencia aplicables.
CAPÍTULO 5. ANTICORRUPCIÓN Artículo 17. Política de cero tolerancia
- El Proyecto “Pata Amiga / Club Pata Amiga” adopta una política de cero
tolerancia frente a cualquier acto de corrupción, soborno, cohecho, extorsión,
colusión, conflicto de interés no revelado o intento de influir indebidamente en
decisiones operativas, validaciones o resoluciones.
- Esta política es obligatoria para: GIRBAZ, CLUB PATA AMIGA, A.C., el
Comité de Integridad y Apoyo Económico, personal, aliados, proveedores y
Titulares/Usuarios/Asociados Adherentes, en el ámbito de sus interacciones
con el Proyecto.
Artículo 18. Prohibición absoluta de sobornos y beneficios indebidos
Queda estrictamente prohibido ofrecer, prometer, entregar, solicitar, aceptar o
gestionar (directa o indirectamente) cualquier beneficio indebido, en dinero o en
especie, a favor de cualquier persona, con el fin de:
a) acelerar o destrabar trámites, validaciones o procesos;
b) obtener aprobaciones, accesos, excepciones, descuentos,
devoluciones o condiciones preferentes no autorizadas;
c) influir, alterar o condicionar la evaluación de una Solicitud del Apoyo Económico o
la determinación de procedencia/improcedencia;
d) modificar resultados, evidencias, plazos, prioridades, listas de espera o
montos;
e) evitar la aplicación de controles antifraude, licitud o sanciones; o
f) obtener información confidencial o ventajas indebidas.
Incluye cualquier beneficio dirigido a autoridades, servidores públicos, personal del
Proyecto, integrantes del Comité, aliados o proveedores, así como beneficios
solicitados por éstos.
Artículo 19. Pagos de facilitación, extorsión y “mordidas”
- Se prohíben de forma absoluta los pagos de facilitación (cualquier
pago o dádiva para “agilizar”, “asegurar” o “destrabar” un trámite o servicio).
- En caso de extorsión (solicitud de dinero o beneficios a cambio de
permitir, autorizar o no afectar al Proyecto), deberá:
a) reportarse de inmediato al Responsable de Cumplimiento de
GIRBAZ y/o al responsable designado por la A.C.;
b) resguardarse evidencia disponible (mensajes, llamadas, correos,
datos); y
c) valorar la denuncia o reporte ante autoridad competente,
conforme a derecho.
Artículo 20. Regalos, hospitalidad e invitaciones (Modelo A: prohibición total)
- Regla general. Para evitar conflictos de interés reales o aparentes,
queda prohibido ofrecer, prometer, solicitar, aceptar o gestionar (directa o
indirectamente) regalos, atenciones, hospitalidad, viajes, reembolsos,
invitaciones o cualquier beneficio que pueda influir, aparentar influir o
comprometer la independencia en decisiones del Proyecto, incluyendo
validaciones, revisiones, resoluciones, priorizaciones o determinaciones
relacionadas con la Plataforma y/o el Apoyo Económico.
- Prohibición total. La prohibición aplica en todo caso para:
a) personal de GIRBAZ y de CLUB PATA AMIGA, A.C.;
b) integrantes del Comité de Integridad y Apoyo Económico;
c) aliados y proveedores; y
d) Titulares/Usuarios/Asociados Adherentes, cuando el propósito
sea influir en resultados o decisiones del Proyecto.
- Única excepción. Se permite únicamente el intercambio de material
informativo de cortesía (por ejemplo, folletos o materiales sin valor
comercial), siempre que no implique ventaja indebida, no esté vinculado a una
decisión y no comprometa la independencia del Proyecto.
- Prohibiciones específicas. En ningún caso se permite:
a) dinero en efectivo o equivalentes (tarjetas regalo, transferencias,
criptomonedas u otros);
b) regalos o atenciones vinculadas a una Solicitud, validación,
auditoría o resolución;
c) regalos o atenciones a autoridades o solicitadas por
autoridades; ni
d) cualquier “pago de facilitación” para acelerar procesos.
- Reporte obligatorio. Cualquier ofrecimiento, solicitud o intento de
entrega de regalos u hospitalidad deberá reportarse de inmediato a través de
transparencia@pataamiga.mx y se documentará en bitácora para fines de
integridad y, en su caso, acciones legales o cooperación con autoridades.
Artículo 21. Conflictos de interés
- Existe conflicto de interés cuando una persona involucrada en
operación, validación, resolución o verificación del Proyecto tiene un interés
personal, familiar, comercial o económico que pueda influir (o aparentar
influir) en su imparcialidad.
- Obligación de revelar. Personal, integrantes del Comité, aliados y
proveedores deberán revelar de inmediato cualquier conflicto real o potencial
al Responsable de Cumplimiento de GIRBAZ y, cuando se relacione con el
Apoyo Económico, al Responsable del Apoyo Económico de CLUB PATA AMIGA, A.C., mediante
correo electrónico a: transparencia@pataamiga.mx. La omisión de revelar o la
participación pese al conflicto podrá dar lugar a la exclusión del proceso de
revisión/decisión, la revisión interna de la determinación adoptada y la
aplicación de medidas correctivas conforme a los instrumentos vigentes del
## Proyecto.
- Excusa obligatoria. La persona en conflicto deberá abstenerse de
participar en cualquier revisión, validación, recomendación o decisión
relacionada, y se asentará constancia interna de la excusa.
- Trazabilidad. Las decisiones relevantes deberán ser trazables y,
cuando aplique, sujetas a revisión reforzada por el Comité de Integridad y
## Apoyo Económico.
Artículo 22. Terceros, aliados y proveedores (debida diligencia proporcional)
- GIRBAZ y la A.C. podrán aplicar debida diligencia proporcional para alta
y permanencia de aliados/proveedores, incluyendo:
a) verificación básica de identidad/registro;
b) confirmación de licencias/avisos cuando correspondan a su
actividad;
c) revisión de reputación/alertas públicas cuando sea razonable; y
d) aceptación de cláusulas de integridad.
- Los convenios con terceros deberán incluir, cuando aplique:
a) cláusula anticorrupción y antifraude;
b) obligación de cooperación en verificaciones razonables;
c) derecho de suspensión o terminación por incumplimiento; y
d) prohibición de ofrecer beneficios indebidos a personal del
Proyecto, Comité o Titulares para alterar resultados.
Artículo 23. Medidas y sanciones internas y contractuales
- Para personal/aliados/proveedores: ante incumplimiento a este
capítulo, podrán aplicarse medidas como: separación del cargo, suspensión
de actividades, rescisión/terminación del vínculo, bloqueo de accesos,
retención de pagos cuando proceda conforme a contrato, y reporte a
autoridades si corresponde.
- Para Titulares/Usuarios: si un Titular intenta corromper el sistema (p.
ej., ofreciendo dádivas para aprobar una Solicitud o alterar validación), podrán
aplicarse medidas escalonadas conforme al Capítulo 3:
a) requerimiento y registro del incidente;
b) suspensión/bloqueo; y/o
c) cancelación definitiva, además del rechazo de solicitudes
relacionadas y resguardo de evidencia.
- Cooperación con autoridades. Cuando existan elementos suficientes,
GIRBAZ y/o la A.C. podrán colaborar con autoridades conforme a derecho y
preservar evidencia digital relevante.
## CAPÍTULO 6. DATOS PERSONALES, CONFIDENCIALIDAD Y EVIDENCIA
Artículo 24. Datos utilizados para fines de integridad
- Para la prevención, detección, verificación e investigación de fraude,
abuso, operaciones atípicas, licitud de recursos y conductas de corrupción,
GIRBAZ y/o CLUB PATA AMIGA, A.C. podrán tratar, de manera enunciativa y no
limitativa, los siguientes datos e información generada por la operación del
## Proyecto:
a) Datos de identidad y contacto del Titular/Usuario (p. ej.,
nombre, correo, teléfono y demás datos capturados en la Cuenta);
b) Datos de la Cuenta (ID, credenciales, estatus, historial de
cambios y actualizaciones);
c) Datos de mascotas registradas y su evidencia asociada
(fotografías, videos, documentos, comprobantes o constancias que el
Titular cargue o genere en Plataforma);
d) Datos de pago y transacciones (referencias, folios,
confirmaciones, autorizaciones, conciliación y estatus de cargos; sin
perjuicio de que el procesamiento lo realice un proveedor de pagos);
e) Registros técnicos (logs de actividad, fecha y hora, IP,
dispositivo, navegador, geolocalización aproximada si existiera, y
demás metadatos operativos);
f) Historial de Solicitudes y determinaciones (recibida, en
validación, resuelta, rechazada, pausada, etc.);
g) Reportes e indicios relacionados con fraude/abuso o intentos
de corrupción; y
h) Cualquier otra información necesaria, razonable y proporcional
para fines de integridad, seguridad, auditoría y cumplimiento.
- El tratamiento de datos se realizará bajo el principio de minimización y
proporcionalidad: se recabará únicamente lo necesario para los fines
descritos.
Artículo 25. Finalidades específicas de integridad
Los datos e información señalados en el artículo anterior podrán tratarse, de manera
razonable y proporcional, para las siguientes finalidades específicas:
a) Seguridad de la Plataforma y protección de credenciales, accesos y
operaciones;
b) Prevención y detección de fraude, abuso, suplantación y manipulación
de evidencia;
c) Validación de información y evidencias presentadas por el Titular,
incluyendo validación reforzada cuando existan alertas;
d) Atención y aclaraciones relacionadas con
incidentes de integridad
(incluyendo incidencias de pago cuando aplique);
e) Auditoría interna y trazabilidad de decisiones (Comité y responsables
designados);
f) Cumplimiento de obligaciones legales aplicables y cooperación con
autoridades ante requerimiento formal; y
g) Gestión de riesgos y mejora de controles internos del Proyecto.
Artículo 26. Transferencias, encargados y acceso por terceros
- Para cumplir las finalidades de integridad, los datos podrán compartirse
o ponerse a disposición de:
a) Proveedor de pagos/pasarela (para autorizaciones,
confirmaciones, contracargos, conciliación y trazabilidad);
b) Proveedores tecnológicos (hosting, mensajería, analítica,
verificación, seguridad, almacenamiento de evidencia, etc.) en su
carácter de encargados;
c) Aliados o proveedores que participen en confirmación o
verificación de información/evidencia, únicamente cuando sea
necesario y proporcional (p. ej., confirmación de un servicio o
documento, sin divulgar más información de la estrictamente
necesaria); y
d) Autoridades competentes, únicamente ante requerimiento
formal o cuando proceda conforme a derecho.
- Cualquier transferencia o acceso por terceros se sujetará a:
a) las finalidades del Proyecto;
b) medidas razonables de seguridad; y
c) lo previsto en los instrumentos aplicables (Términos y
Condiciones, Convenio, Reglamento del Apoyo Económico, Avisos de Privacidad).
- El Titular reconoce que, para fines de integridad, ciertos datos podrán
ser utilizados en revisión interna por responsables y/o el Comité, con base en
necesidad y proporcionalidad.
Artículo 27. Confidencialidad y resguardo de evidencia de integridad
- La información, evidencias y registros vinculados a verificaciones
antifraude, licitud o anticorrupción podrán considerarse confidenciales por
razones de seguridad e integridad del Proyecto.
- GIRBAZ y/o la A.C. podrán:
a) limitar el acceso interno a dicha información bajo el principio de
“necesidad de conocer”;
b) resguardar evidencias y bitácoras para auditoría y defensa legal;
y
c) evitar divulgar detalles técnicos o criterios que puedan facilitar la
elusión de controles, sin perjuicio del debido proceso mínimo previsto
en este Reglamento.
Artículo 28. Evidencia de aceptación electrónica (clickwrap) y conservación
- GIRBAZ conservará evidencia de aceptación electrónica (clickwrap) de
los instrumentos aplicables (Términos y Condiciones, Convenio de Adhesión y
Reglamentos), incluyendo, al menos:
a) fecha y hora de aceptación;
b) versión del instrumento aceptado;
c) ID de Cuenta;
d) IP y/o identificadores técnicos disponibles;
e) registro de checkboxes seleccionados; y
f) acuse o registro interno de aceptación.
- La conservación se realizará de manera que permita acreditar
integridad y trazabilidad razonables.
- Robustecimiento opcional: GIRBAZ y/o la A.C. podrán implementar
mecanismos adicionales de conservación e integridad de mensajes de datos,
incluyendo, si así lo deciden, el estándar previsto en la NOM-151-SCFI-2016, a
fin de fortalecer la fuerza probatoria de la evidencia digital.
## CAPÍTULO 7. NOTIFICACIONES, CONTACTO Y QUEJAS
Artículo 29. Medios válidos de notificación
- Para efectos de este Reglamento y de los instrumentos vinculados al
Proyecto, serán medios válidos de notificación al Titular:
a) notificaciones dentro de la Cuenta (panel, mensajes en
Plataforma, avisos emergentes o equivalentes); y
b) correo electrónico registrado por el Titular en su perfil.
- Las notificaciones se tendrán por realizadas cuando queden
disponibles en la Cuenta y/o sean enviadas al correo registrado, sin perjuicio
de confirmaciones técnicas de entrega cuando existan.
Artículo 30. Contacto para soporte, aclaraciones y quejas (GIRBAZ)
- Para soporte operativo de Plataforma, aclaraciones de cargos, Membresía/Plan,
retenciones/preautorizaciones (si existieran), cancelaciones y quejas relacionadas
con el uso de la Plataforma, el Titular podrá contactar a GIRBAZ en:
- Correo: girbaz31@gmail.com
- Domicilio físico para reclamaciones: Calle Gustavo Díaz Ordaz, Número
Exterior 18, Número Interior 1, Colonia San Juan, Municipio de Tultitlán, Estado
de México, C.P. 54900.
- GIRBAZ podrá habilitar, modificar o actualizar canales de atención, siempre que se
mantenga al menos un medio electrónico funcional y se informe dentro de la
## Plataforma.
Artículo 31. Contacto para integridad y asuntos del Apoyo Económico (CLUB PATA AMIGA,
## A.C.)
- Para reportes relacionados con integridad vinculada al Apoyo Económico (fraude/abuso en
Solicitudes, validación, conductas indebidas, conflicto de interés, y cualquier asunto
de integridad en la administración del Apoyo Económico), el Titular, aliados o proveedores podrán
contactar a CLUB PATA AMIGA, A.C. en:
- Correo: legal@pataamiga.mx
- Domicilio para notificaciones: Calle Gustavo Díaz Ordaz, Número Exterior 18,
Número Interior 1, Colonia San Juan, Municipio de Tultitlán, Estado de México,
## C.P. 54900.
- Para evitar duplicidades, cuando el asunto sea cobro/membresía/plataforma,
deberá canalizarse a GIRBAZ; cuando sea integridad del Apoyo Económico, a la A.C., sin
perjuicio de que ambos coordinen internamente conforme a este Reglamento.
Artículo 32. Regla de “perfil actualizado” como notificación efectiva
- El Titular es responsable de mantener actualizados sus datos de
contacto en la Plataforma, incluyendo correo electrónico y teléfono.
- Cualquier cambio realizado por el Titular en su perfil dentro de la
Plataforma se considerará válido y efectivo para fines de notificación desde el
momento en que quede registrado en el sistema.
- En tanto el Titular no actualice su información, se tendrá por válido el
último correo y/o medio de contacto registrado en la Cuenta para todos los
efectos de notificación.
- El Titular reconoce que el sistema de notificaciones electrónicas forma
parte del funcionamiento del Proyecto y acepta su validez conforme a los
instrumentos aplicables.
Artículo 33. Quejas, reclamaciones y trazabilidad
- Toda queja o reclamación deberá presentarse por los canales
habilitados, procurando incluir:
a) ID de Cuenta;
b) fecha aproximada del evento;
c) descripción del incidente;
d) en su caso, folio de transacción, evidencia o captura de pantalla.
- GIRBAZ y/o la A.C. podrán conservar registros de atención y trazabilidad
de casos para fines de auditoría interna, cumplimiento e integridad.
## CAPÍTULO 8. MEDIDAS, SANCIONES Y EFECTOS
Artículo 34. Medidas posibles
- Ante indicios, alertas, incumplimientos o conductas contrarias a este Reglamento
(antifraude, PLD o anticorrupción), GIRBAZ y/o CLUB PATA AMIGA,
A.C. podrán aplicar, de forma proporcional y según la gravedad, una o varias de las
siguientes medidas:
a) Requerimiento de información y aclaraciones;
b) Pausa de trámite (p. ej., pausar validación, solicitud o procesos
internos);
c) Suspensión temporal de funcionalidades, acceso o Cuenta;
d) Bloqueo temporal de la Cuenta y/o del acceso a servicios;
e) Cancelación definitiva de la Cuenta/Membresía y/o terminación
del acceso a la Plataforma;
f) Rechazo o cancelación definitiva de Solicitudes del Apoyo Económico
relacionadas con el caso;
g) Retención preventiva de beneficios o no liberación de apoyos
hasta concluir verificación (cuando aplique);
h) Resguardo de evidencia y elaboración de bitácora; y
i) Denuncia o acción legal ante autoridad competente cuando
existan elementos suficientes.
- La aplicación de medidas observará el debido proceso mínimo previsto en este
Reglamento, salvo en supuestos de riesgo crítico o fraude grave, donde podrá
aplicarse cancelación inmediata para prevenir daño o elusión.
Artículo 35. Efectos en el Apoyo Económico y en la Plataforma
- Sospecha o investigación en curso. Cuando exista sospecha
razonable, verificación o investigación por integridad, podrán aplicarse las
siguientes consecuencias:
a) Pausa de Solicitudes en curso y/o suspensión de su trámite
hasta concluir la verificación;
b) Pausa de entrega de apoyos o beneficios, aun si existiera
evaluación en proceso, hasta contar con evidencia suficiente;
c) Requerimientos adicionales de información y evidencia; y/o
d) Restricción temporal de funcionalidades, de acceso a la
Plataforma o del estatus de Cuenta.
- Fraude grave / corrupción / colusión. En caso de fraude grave,
suplantación, evidencia apócrifa relevante, manipulación sistemática, intento
de soborno o cualquier conducta que comprometa la integridad del Proyecto,
se podrán aplicar de forma inmediata:
a) Cancelación definitiva de la Cuenta/Membresía en Plataforma
(por GIRBAZ);
b) Rechazo inmediato y definitivo de Solicitudes del Apoyo Económico
relacionadas
(por la A.C.);
c) Registro del caso en la lista interna de integridad; y
d) Resguardo de evidencias y bitácoras para auditoría y, en su
caso, acciones legales.
- Coordinación. Si un caso impacta a la Plataforma y al Apoyo Económico, GIRBAZ y
la A.C. podrán coordinar medidas, compartiendo únicamente la información
necesaria y proporcional, conforme a los avisos de privacidad y a los
instrumentos aplicables.
Artículo 36. Reincidencia, lista interna y periodos de bloqueo
- Reincidencia. Se considerará reincidencia cuando un Titular/Usuario
incurra nuevamente en conductas prohibidas o patrones de riesgo
compatibles con fraude/abuso/corrupción, aun cuando varíe el medio o
modalidad, siempre que la finalidad sea equivalente (obtener beneficio
indebido, eludir reglas o manipular procesos).
- Lista interna de integridad. Para fines de prevención y control, GIRBAZ
y/o la A.C. podrán mantener una lista interna (no pública) que registre
incidentes y sanciones, asociada a identificadores razonables, tales como: ID
de cuenta, correo, teléfono, dispositivo, IP, medios de pago tokenizados, y/o
vínculos técnicos de consistencia, exclusivamente para:
a) detectar elusión de sanciones mediante nuevas cuentas;
b) prevenir reincidencia y fraude sistemático;
c) proteger la integridad del Apoyo Económico y la Plataforma.
- Periodos de bloqueo. Sin perjuicio de otras medidas, se podrán aplicar
los siguientes periodos de bloqueo:
a) Bloqueo de 30 (treinta) días naturales:
- incumplimientos relevantes no fraudulentos (p. ej., negativa a
completar información razonable, inconsistencias corregibles, uso
indebido no doloso), o
- incumplimientos reiterados de políticas operativas sin evidencia
de fraude grave.
b) Bloqueo de 90 (noventa) días naturales:
- abuso o patrones de manipulación moderada (p. ej., duplicidad
de solicitudes, intentos de eludir controles, reincidencia de
incumplimientos), o
- resistencia injustificada a verificaciones reforzadas.
c) Bloqueo de 12 (doce) meses:
- fraude relevante sin elementos suficientes para cancelación
definitiva, o
- reincidencia significativa que afecte la integridad del Proyecto.
d) Bloqueo y cancelación definitiva:
- fraude grave, suplantación, colusión, intento de
soborno/corrupción, evidencia apócrifa determinante, o conductas
destinadas a afectar sistemáticamente el Proyecto.
- Criterios para determinar el bloqueo aplicable. Para elegir el periodo
aplicable se considerarán: gravedad del hecho, impacto, recurrencia,
cooperación del Titular, suficiencia de evidencia, riesgo de elusión y
protección del Apoyo Económico.
- Efecto del reingreso posterior. Si el Titular reingresa después de un
bloqueo temporal, podrá quedar sujeto a verificación reforzada y a la
aplicación de reglas vigentes, incluyendo reinicio de antigüedad/carencia para
beneficios solidarios cuando corresponda conforme a los instrumentos
aplicables.
## CAPÍTULO 9. ACTUALIZACIONES, VIGENCIA Y PREVALENCIA
Artículo 37. Actualizaciones del Reglamento
- GIRBAZ y/o CLUB PATA AMIGA, A.C., en el ámbito de sus respectivas
competencias, podrán actualizar el presente Reglamento de Integridad
(Antifraude, PLD y Anticorrupción):
a) de forma anual; y/o
b) en cualquier momento cuando sea necesario por: i) cambios
operativos del Proyecto, ii) riesgos identificados, iii) incidentes
relevantes, iv) modificaciones legales o regulatorias, o v) criterios de
autoridades competentes.
- Toda actualización deberá publicarse como nueva versión,
identificando al menos: número de versión y fecha de entrada en vigor.
Artículo 38. Notificación de actualizaciones
- Las actualizaciones se notificarán al Titular por cualquiera de los
medios siguientes:
a) notificación dentro de la Cuenta (panel/avisos/mensajes
dentro de la
Plataforma); y/o
b) correo electrónico registrado por el Titular en su perfil.
- Se tendrá por notificada la actualización cuando quede disponible en la
Cuenta y/o sea enviada al correo registrado, conforme al Capítulo 7.
Artículo 39. Aceptación por continuidad de uso o pago
- El Titular reconoce y acepta que este Reglamento es público y está
disponible en la Plataforma.
- La aceptación del presente Reglamento se realiza mediante:
a) aceptación electrónica (click “ACEPTO”) cuando corresponda;
y/o
b) la continuidad de uso de la Plataforma y/o la continuidad de
pago de la Membresía/Plan, después de la publicación o notificación
de una nueva versión.
- Si el Titular no está de acuerdo con una actualización, deberá cancelar
su Membresía y dejar de usar la Plataforma conforme a los Términos y
Condiciones aplicables.
Artículo 40. Prevalencia documental y jerarquía
Para evitar contradicciones, las partes reconocen el siguiente orden de prevalencia
entre los instrumentos del Proyecto, en lo que resulte aplicable:
- Términos y Condiciones de la Plataforma “Pata Amiga” (GIRBAZ ↔ Titular), para
todo lo relativo a uso de Plataforma, Membresía, cobros, cancelación, soporte y
operación digital;
- Convenio de Adhesión celebrado con CLUB PATA AMIGA, A.C., aplicable a la
adhesión como Asociado Adherente, la aportación al Apoyo Económico y las condiciones de
participación vinculadas al Apoyo Económico;
- Reglamento del Apoyo Económico “Club Pata Amiga”, para requisitos,
carencias, límites, elegibilidad, procedimiento y resolución de Solicitudes de
Apoyo; y
- Este Reglamento de Integridad, como marco transversal aplicable a
todos los anteriores en materia de prevención y detección de fraude/abuso,
licitud de recursos y reglas de integridad, sin ampliar derechos de apoyo,
sin generar exigibilidad y sin convertir la Membresía ni el Apoyo Económico en un
esquema de seguro, indemnización garantizada, ahorro o inversión.
En caso de conflicto, se aplicará el instrumento de mayor especialidad respecto del
asunto; y en materia de integridad, prevalecerán los controles necesarios para
proteger la seguridad del Proyecto, sin menoscabo de derechos mínimos del Titular
conforme a los instrumentos aplicables.
## CAPÍTULO 10. LEY APLICABLE Y JURISDICCIÓN
Artículo 41. Ley aplicable
El presente Reglamento se interpretará y ejecutará conforme a las leyes de los
## Estados Unidos Mexicanos.
Artículo 42. Validez del consentimiento electrónico
El Titular reconoce y acepta que su adhesión a este Reglamento puede otorgarse
mediante aceptación electrónica (click “ACEPTO” y/o continuidad de uso/pago
conforme a los instrumentos del Proyecto), y que dicha aceptación podrá acreditarse
mediante mensajes de datos, registros electrónicos y bitácoras del sistema, en
términos del Código de Comercio y disposiciones aplicables en materia de
contratación por medios electrónicos.
## Artículo 43. Jurisdicción
Para la interpretación, cumplimiento y ejecución del presente Reglamento, las partes
se someten a la competencia de las autoridades y tribunales competentes del
Estado de México, renunciando a cualquier otro fuero que pudiera corresponderles
por razón de su domicilio presente o futuro, en la medida permitida por la normativa
aplicable.
Artículo 44. Publicación y disponibilidad
El presente Reglamento es público y se encuentra disponible para consulta
permanente en la Plataforma “Pata Amiga” y en el sitio web del Proyecto:
https://www.pataamiga.mx/
Artículo 45. Entrada en vigor
El presente Reglamento, Versión 1.0, entra en vigor el 15 de febrero de 2026, y será
aplicable a partir de esa fecha para:
a) el uso de la Plataforma por Titulares/Usuarios;
b) la operación de validaciones y medidas de integridad; y
c) la administración y resolución de Solicitudes del Apoyo Económico, en lo que
corresponda.
## Artículo 46. Aceptación
El Titular reconoce que ha tenido acceso a este Reglamento antes de contratar/usar
la Plataforma y acepta su obligatoriedad mediante:
a) la aceptación electrónica (click “ACEPTO”), cuando corresponda; y/o
b) la continuidad de uso de la Plataforma y/o de pago de la
Membresía/Plan conforme a los instrumentos vigentes.
Artículo 47. Interpretación y separabilidad
- La interpretación del presente Reglamento deberá realizarse de forma
sistemática con los Términos y Condiciones, el Convenio de Adhesión y el
Reglamento del Apoyo Económico.
- Si alguna disposición se declara inválida o inaplicable por autoridad
competente, dicha determinación no afectará la validez del resto del
Reglamento, el cual permanecerá vigente en lo conducente.
Artículo 48. Actualizaciones y versión aplicable
La versión aplicable será la publicada como vigente en la Plataforma al momento de
los hechos, actos o conductas correspondientes, y/o la que se encuentre vigente al
momento de la Solicitud cuando el asunto se relacione con el Apoyo Económico, conforme a la
jerarquía y reglas de prevalencia previstas en este Reglamento.
Artículo 49. Consumidor en transacciones electrónicas. Cuando el Titular tenga el
carácter de consumidor en la contratación de servicios digitales de la Plataforma,
GIRBAZ observará las obligaciones mínimas de información, contacto, transparencia
y medios de reclamación previstas en la Ley Federal de Protección al Consumidor,
incluyendo lo aplicable a transacciones celebradas por medios electrónicos (por
ejemplo, artículo 76 Bis y correlativos).
Documento público disponible en la Plataforma Pata Amiga. Para consulta de
versiones, ver: https://www.pataamiga.mx/
← Volver al inicio